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史上最全!香港银行开户被拒原因、账户被关闭原因全面大盘点!

发布:admin11-10分类: FXCM福汇开户条件

  史上最全!香港银行开户被拒原因、账户被关闭原因全面大盘点!

  2018年,对付有香港公司、习俗运用香港银行账户的中邦老板们,可谓是“水深炎热”的一年。不管是曾经运用十众年、四五年,仍然刚才开通的香港银行账户,一不留意账户就被冻结、无法收款付款、以至网银都不行登录,银行一纸报告,账户就被闭塞,再也不行运用了!现正在,新注册的香港公司,去香港银行开户,央求众、本钱高、时分长、被拒几率高,好难!

  苦不胜言、不知所措的很众老板们一头雾水。瑞源商酌的资深垂问们,十众年来,协助中邦客户正在香港、新加坡创办公司、申请银行账户,现为您总共大清点:香港银行开户被拒理由、账户被闭塞的苛重理由有哪些??

  假如您的香港银行账户被冻结,切切不要试图通过“塞钱”、“给好处”、行贿香港银行人员,解冻账户,会被银行举报,被香港廉政公署告状!

  近年来,中邦大陆和香港地域苛格进攻地下银号,邦度外汇局苛格进攻虚伪、诱骗性外汇贸易等违规行径,停止洗钱及闭连违法违法。

  仅2018年5月到12月,半年间,邦度外管局聚集的对外颁发了六次《闭于外汇违规案例的传达》,公然了赶过100例被查处和罚款的,违警资金迁移、遁汇案、违警结汇案件等,涉案对象蕴涵银行、公司、尚有巨额的小我。

  再加上,2018年9月6日起先,香港曾经起先与中邦内地,实行涉税账户讯息主动相易(CRS讯息相易),一大量涉嫌违警资金迁移、涉嫌地下银号贸易的银行账户,浮出水面,一家被查出,众家公司受干连!

  过去,香港没有外汇管制、公司庇护很纯洁、税率低,有香港银行账户的老板们用起来格外无往不利。然则,由于拘束宽松,老板们也容易减少机警。

  由于外汇转入转出容易,有不少老板,把己方的香港账户给同伴做代收代付,或者己方也找过地下银号迁移过资金,无论直接、间接、仍然有几层相闭的隔绝,一朝惹上与地下银号相闭的账户、相闭的资金,你的香港银行账户,就摇摇欲坠了!

  香港银行,之以是大幅度强化了账户审查、普及了开户的门槛,此中一个主要的理由便是:从2012年从此,全全邦众家苛重银行,由于违反反洗钱和制裁法,涉嫌助助账户持有人避税等题目,被处以几亿到几十亿美元的庞杂罚款,科罚银行的邦度苛重是美邦。提起这些罚款的金额,全全邦的银行都蹙悚担心、心惊胆落!

  全全邦的银行,为什么不得不毫不勉强承担美邦的罚款呢?不得不提一提,美元正在全全邦金融编制中的主要性!

  二战后,很众苛重邦度联合订立了“布雷顿丛林体例(Bretton Woods system)”——以美元为核心的邦际钱银体例协定。这个人例规矩了美元和黄金挂钩,环球其他邦度的钱银和美元挂钩。美元正在巅峰的期间,环球交易中90%以上交易以美元结算,有的地方以至99%以上都是运用美元。仅仅依据这一点,美邦就能够通过美元负责环球的经济。

  以是,寻常美邦以为是高危机、敏锐的地域和邦度(譬喻俄罗斯、中东个别邦度等),只须全全邦的银行与这些邦度有交易走动,就有可以被美邦以美元为胁制,或者科罚,银行们再有钱也是“人正在屋檐下不得不折腰”。

  譬喻,美邦众年来对从各个方面制裁伊朗,2018年11月5日,美邦重启对伊朗的制裁,就连之前,正在中邦独一能够和伊朗实行资金走动的昆仑银行,也受不了压力,不得不正在11月4日起先暂停伊朗交易。固然,据悉,12月2日昆仑银行曾经收复伊朗交易,然则动荡的场面已经焦灼。

  因为为了规避罚款危机、践诺紧缩的开户计谋,对付香港银行机构而言,目前有逼近100个邦度和地域都属于高危机地域,寻常与这些邦度和地域有交易相闭、交易走动、资金走动等,都有可以被拒绝开户,或者面对银行账户被冻结、被强制闭塞的题目。

  过去十众年,中邦人注册香港公司、正在香港银行开账户,无拘无束的用美金、港币、欧元,香港公司却终年税务零申报、不做账审计不交税,假意公司没做生意。(属意:是做账出具审计申报,而不是每年做的年审)

  过去没有被查到,都是“荣幸”自己,但现正在,香港税局的税务审查、账户讯息也通过CRS被相易到中邦邦度税务总局,云云“无拘无束”的日子,曾经一去不复返!

  无论过去,中邦老板们是,不显露香港公司也要做账交税、是念默默的省钱、是荣幸不会被查,仍然被不靠谱的任职公司误导。一朝你的香港公司被税局盯上,你——行动公司的董事和苛重负责人,一切的法令危机、经济危机等将会由你自己承当。

  也别荣幸的认为税务查不到,只须税务审查,香港的一切银行能够供给7年的银行账户贸易记载。你账户的来来往往、桩桩件件,白纸黑字。

  1. 香港注册局:递交首年申报外NAR1,转换贸易注册证BR——处分时分:遵循公司注册日期,过期会形成罚款;

  2. 香港税务局:提交税外,如有发展交易(万分是有银行账户且有进出资金),需求做账并由香港审计师出具审计申报,连同税外一齐提交——处分时分:遵循收到税外时分,可申请延期提交,过期会形成罚款。

  总之,罚款,更贵!出题目再惩罚,更贵!合法合规,做账审计报税,反而更省钱!

  香港银行开户难度越来越高、银行所央求的原料越来越众、审查时分越来越长,不是要供给“挖地三尺”的小我原料,便是要硬着头皮买银行的理物业物,香港银行开户好难!有不少中邦老板也许难以剖析,“我公司去香港银行开户,给银行带来生意,为什么被银行如许刁难?!”

  由于开户贫乏,就产生了极少,号称可认为客户“做”交易单子、“做”开户原料的任职机构或职员,这个“做”本来便是制假,供给虚伪原料给银行。2018岁首几个月,有必定的几率,有可以申请开户时,蒙混过闭,险象环生。

  然则香港银行,曾经发掘原料制假的究竟,寻常涉嫌制假的银行账户,开户申请被拒,曾经开立的账户被强制闭塞。你也许不显露,现正在,香港银行的审核苛酷水平,曾经普及到有史从此第一流别!

  如下案例,香港银行会把客户所供给的交易单子,逐一查对,蕴涵对第三方实行查对。此客户供给的海运提单,银行司理每一份都要查到船公司的运输记载,查不到的拼箱记载,还务必和货代公司相闭审核。

  香港一家银行庇护一个公司账户的本钱,可以需求2万港币独揽,假如这个账户带来的节余,低于本钱,银行便是折本的。同时,假如银行,没有正在前期对公司和小我的交易布景、危机等实行满盈的观察和排查,银行账户一朝涉及违法违法得回,银行就有可以背负巨额罚款!

  看前面第二点截图,银行的罚款都是几亿美金起,罚到十几二十亿也是有的,仗着美元钱银的胁制,美邦真是狠得下心的!近来,香港金管局也给香港银行开出了三笔罚单,金额从500万港币到750万港币不等。将心比心,行动也是以节余为目标的贸易机构,香港银行不得不强化危机负责,钱再众,也不敷罚款。

  仅2018年一年里,香港廉政公署查处了数个与银行开户、银行任职等相闭的贿赂受贿案件。一朝被举报,香港廉政公署必查,涉案的香港银行人员、以至高管、中邦内地住户等,都邑被依法告状,以至判刑。

  因为部分香港银行人员受贿,正在银行开户等任职上给客户供给“特别厚遇”,很有可以正在原料审核上,也会“放水”,以是被这些银行司理审核获胜开到账户的,有可以便是危机较高的账户,而这一的汗青原料查起来耗时、耗钱,为了下降危机,银行很有可以酌量将违法的银行人员所开立的账户,强制闭塞!

  瑞源商酌,友谊提示诸位老板们,请不要以为一朝开到了香港银行账户,就能够万事大吉,任性运用。由于,一朝触际遇银行危机负责的“红线”,不管运用了众久的银行账户,资金走动金额有众大,都有可以被银行强制闭塞。

  3. 保管好香港公司交易单子,实时做账审计报税(由香港核数师,也便是审计师出具审计申报);

  4. 平居,保留账户足够的资金,知足银行存款央求,保留合理的运用频率,最好每个月进出流水,避免资金速进速出;

  5. 假如收到银行观察信件,第偶然间答复,实时更新账户持有人的地方和相闭体例。

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