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惊天骗局!4个“空油罐” “骗走”银行1亿多 比百亿假黄金案还离奇

发布:admin11-06分类: 福汇MT5交易平台

  惊天骗局!4个“空油罐” “骗走”银行1亿多 比百亿假黄金案还离奇

  【惊天骗局!4个空油罐 骗走银行1亿众 比百亿假黄金案还离奇】假黄金、假白银骗贷案之后,又映现了应用“假油罐”骗取银行贷款的案件,况且“制假”的依然与咱们生计息息相干的食用油。骗子通过“大罐套小罐”的形式改制油储罐布局,之后应用近乎空的油罐、掺水食用油应付羁系,从农发行娄底市分行生意部骗取上亿元贷款,用于个体消费或了偿民间假贷息金。(中邦基金报)

  假黄金、假白银骗贷案之后,又映现了应用“假油罐”骗取银行贷款的案件,况且“制假”的依然与咱们生计息息相干的食用油。

  骗子通过“大罐套小罐”的形式改制油储罐布局,之后应用近乎空的油罐、掺水食用油应付羁系,从农发行娄底市分行生意部骗取上亿元贷款,用于个体消费或了偿民间假贷息金。瞒天过海背后,是接收行贿后供应容易的“内鬼”。农发行娄底市分行和财务局、粮食局构成的说合反省组对油库的反省果然要紧是围着油罐看一下,然后用扳手或者木棍敲打罐体,听声响鉴别油罐里是否是空的,众次反省都未觉察“罐中罐”的神秘。

  而正在此前,还爆发过横跨豫陕两省、连累19家银行、涉及金额近190亿元的假黄金骗贷案,锌锭假装银锭作质押骗取贷款的假白银骗贷案。

  故事的初阶正在11年前。2008年至2012年,湖南鸿冠食物有限公法令定代外人石某、股东杨某2二人先是应用乌有资料做担保,得回了娄底市级食用油承储资历。

  正在贷款申请及发放流程中,举动鸿冠公司战略性贷款的开户行,农发行娄底市分行生意部必需按乞贷人本质入库商品数目和相合凭证支拨后续资金,按期核查乞贷人的战略性商品库存,抗御映现亏库、短库。

  为骗取银行贷款,鸿冠公司通过改装油库中罐内构制、选用“大罐套小罐”等形式遁避相干本能部分羁系,覆盖其贮藏油首要亏库的题目。

  原形上,鸿冠公司根基没有那么众油。公司劳动职员对鸿冠公司杉山油库26、27、28、30号4个油罐平素都不衡量,由于内里根基没有众少油,颠末改制的油罐实在是正在大油罐中套了小油罐,有员工还往内里灌过水。

  就如此,鸿冠公司离别于2008年12月、2010年8月、2011年12月,从农发行娄底市分行生意部获取三笔战略性贷款。三笔贷款金额离别为1792万元、8765万元、2108万元,合计近1.27亿元。

  石某、杨某两人套取贷款后,将大个别资金挪作他用,用于个体消费或了偿民间假贷息金,至今尚有9693.09万元无法返璧。

  来因是有人被打通了。戴英为原农发行娄底市分行生意部司理、双峰县支行行长,于2009年1月任农发行娄底市分行生意部司理。她的职责之一为卖力构制或介入上报贷金钱目标受理、贷前考查、贷后束缚反省。

  鸿冠公司将油置备到油库后,农发行娄底市分行说合市粮食局、市财务局每个季度对油库例行反省,但本质他们都没有严谨看,即是走个方法,戴英等人的反省,只消其介入了,其都邑给戴英等人打红包。

  1。查看油罐,即是围着油罐看一下,然后用扳手或者木棍敲打罐体,听声响鉴别油罐里是否是空的;

  2。掀开油罐检测孔,用一个小瓶子吊着秤砣重到油罐底部打油上来闻闻气息、看看颜色、判决有没有浮油的状况;

  3。 市粮食局和农发行娄底市分行的劳动职员爬到油罐顶部打尺(到油罐顶部量下油的高度),依据打尺衡量的高度预备贮藏油的库存量。

  原形上,实在只消把油罐的反省口掀开,就能够看到油罐内部的构制,立刻就会觉察大罐里套小罐的状况。

  鸿冠公法令定代外人石某暗示,反省职员这种漠不合心,流于方法的反省立场实在屡见不鲜。“戴英等人的反省,只消是我介入,我都邑给戴英他们包红包,红包数额600元至2000元不等。”股东杨某说:从2008年出手,公司就连续是用假的购油合同从农发行套取贷款,公司是损失的,没有赢余,欠债率也高出了请求,供应的账目都是假的。

  值得一提的是,戴英应用其承当农发行娄底市分行生意部司理的职务之便,众次接收石某、杨某2的行贿款共计17.76万元。鸿冠公司即是用这笔或者还没有改装油罐高的用度,亨通骗贷上亿元。

  令人啼乐皆非的是,2011年12月31日,戴英对该公司油库反省时,杨某送了其800元现金及5斤装食用油一桶,戴英予以回收。

  遵守讯断书中的个别证人供述,此案中的“内鬼”不但存正在于银行,粮食局、财务局也有所涉及。

  2016年5月,陕西潼合县联社爆发一道2000万元质押贷款案件,众名外部造孽职员横跨陕西、河南两省,以纯度不敷的非圭表黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

  据悉,这些被典质给金融机构的假黄金,钨的含量占62%阁下,黄金约占38%。金砖外观是圭表金,内里则裹包着钨块。造孽分子采选钨来制假,要紧是由于钨的密度与黄金迫近,钨的密度为19.25克/立方厘米,黄金密度19.3克/立方厘米,两者仅相差0.05克/立方厘米,寻常仪器很难测出如斯微小的不同。因而,这种以钨块为“主旨”的假金砖,如不必熔炼和打钻的检测手腕很难查出裂缝。别的,钨与黄金之间熔点差异很大。黄金的熔点是1064 ,而钨的熔点高达3410,造孽分子从银行收回假金砖后,只消温度抵达黄金熔点,很容易将两者分辩。

  据报道,制假团伙构制厉实,分工昭彰,从资料选购、加工、运输,以及操持质押贷款营业,都有专人卖力,且主旨团队成员均已离异。正在黄金价值上涨的最初几年,他们仰仗“炒金形式”和应用假黄金质押贷款投资的形式赚取上亿元,再次入场后,因金价不断走低难以抽身,只可用假黄金不断从众家银行质押骗贷,用于还清息金,最终难认为继,彻底崩盘。

  除抓获了35名外部涉案职员,原银监会也对众家银行予以惩处。原陕西银监局就对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元。个中:

  对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼合县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼合县支行罚款400万元。

  对上述机构的95名职守人予以惩处,个中铲除8人1年至毕生高管任职资历,对87人离别予以警戒。

  同时,责令相干机构遵守党纪、政纪和内部规章,对262名职守人予以顺序处分和经济惩处。别的,原陕西银监局对内部羁系履职不力职员实行了执纪问责。

  原河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相干职守人予以惩处,个中铲除5人3至8年高管任职资历,对4名高管离别予以警戒。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名职守人予以了顺序处分和经济惩处。

  除假黄金骗贷案外,正在今岁首,辽宁省高级群众法院宣告一道“假白银”诈骗案。

  被告人用锌假装银,离别向阜新银行和兴业银行质押贷款,共骗取2.73亿银行承兑汇票,形成两家银行失掉近1.4亿元。

  个中,2013年10月至2014年4月,刘某某举动宏辉公司的法定代外人与杜某某二人以宏辉公司外面,以事先置备的35193.5千克锌锭假装银锭作质押,骗取阜新银行沈阳分行沈北支行贷款并得回总额1.6亿元的银行承兑汇票,通过李某5将汇票贴现后返璧所欠李某5的欠款及息金等,致该行本质失掉8000万元。

  2013年12月至2014年6月,刘某某与杜某某以宏辉公司外面,以事先置备的29273千克锌锭假装银锭作质押,骗取兴业银行沈阳分行的贷款并得回总额1.153亿元的银行承兑汇票,致该行本质失掉5765万元。

  2015年1月12日,被告人刘修革被公安罗网传唤到案。法院认定,被告人刘修革犯贷款诈骗罪、犯合同诈骗罪,判处无期徒刑,褫夺政事权益毕生,并惩处金60万元。

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